管理下行风险
简单来说:我们的许多客户希望在获得适度收益的同时保护他们的投资组合. 为了实现这一目标, 我们使用一些投资方法，并努力设计一个对您有意义的投资组合模型.

不那么简单的说法是:我们可能会使用多因素或智能beta ETF, 股票和偶尔的免费共同基金. 我们投资组合的一部分可能会持有多因素或智能贝塔基金. 罗普信、摩根士丹利、贝莱德、先锋、富兰克林邓普顿或约翰汉考克. 多因素基金可以帮助管理包括下行风险在内的各种因素. 这样做可能会在牛市中放弃轻微的“上行”表现. 然而，试图把握股票市场的起起落落可能是困难的或昂贵的.

我们的投资目标-保持适当的多元化，并根据您的目标管理风险.

费用管理
许多投资者面临着股票经纪人或基金公司收取的过高的基金费用和/或佣金, 我们认为哪些与负收益率呈正相关. 

我们是 费用只有, 这意味着我们在进行交易时不赚取佣金，也意味着我们不销售投资产品. 我们的信念, 如果投资者知道他们付出的是什么，付出的是什么, 然后，他们将对股票和债券市场更有信心. 在加利福尼亚州弗雷斯诺的克尔ag真人在线手机版，没有中间人或经纪人. 客户付钱是为了直接完成工作. 

组合设计 & 多样化
我们的投资组合旨在减少如何分配您的投资组合的困惑. 

• 我们帮助您建立个性化的投资政策声明.

• 选择ETF或无负荷共同基金. 

• 对于风险较高的投资者，你可以选择在你的账户中持有个股.

• 我们每季度或根据需要重新平衡.

• 如有需要，与您的投资顾问会面. (面对面、网络会议或其他虚拟方式).

我们可以帮助您建立适合人生任何阶段的投资组合，包括:

• 大学储蓄.

• 退休收入.

• 增加你的储蓄.

• 保护你的遗产.

我们如何管理投资组合?

克尔ag真人在线手机版可以全权管理您的投资组合. 管理你的投资或退休投资组合或试图跟上市场趋势可能是一件令人头疼的事情. 在弗雷斯诺的克尔ag真人在线手机版, 我们提供的投资组合管理解决方案可以帮助我们摆脱猜测工作.

自由裁量权是什么意思?

• 这意味着我们设计和管理您的投资. 

• 我们为个人、企业和养老金计划提供全权委托投资组合管理.

• 对于养老金计划和401(k)和403(b)计划，我们提供3(21)和3(38)投资咨询真人在线棋牌.

我们使用什么类型的基金或投资?

我们的投资方式是低成本ETF、低成本共同基金、股票和债券基金的组合.

我们不追逐基准

对于投资经理来说，使用基准或与基准进行比较是很常见的，比如S&标准普尔500指数或罗素3000指数. 然而，这并不是衡量我们表现的标准. 我们的目标是为您达到目标回报率, 根据您的具体财务需求, 风险承受能力和我们与您共同设计的投资政策声明. 试图最小化基准的性能偏差并不一定能帮助您实现投资目标, 尤其是当基准指数时不时下跌的时候.

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*多样化, 智能测试, 低成本ETF, 股票和共同基金都有特定于其证券类型的风险，分散投资并不意味着低风险，也不意味着你不会损失本金. 投资者应考虑他们的风险承受能力或做一些财务ag真人在线手机版，以帮助确定他们的风险承受能力和投资需求. 克尔ag真人在线手机版(Kerr 财富管理)可能会使用ETF和共同基金的投资模型，或者为具有长期眼光或风险偏好的客户使用个股，以换取潜在的增长. 本页不代表任何基金公司的认可. 我们提到基金公司的名字是为了提高透明度. 这不是对特定类型的投资或证券的征求.